В Казахстане запускают уникальный проект по предупреждению мошеннических операций

Благодаря работе антифрод-центра Национального банка удалось предотвратить ущерб на сумму более 2,5 млрд тенге.

Антифрод-центр – это платформа, объединяющая банки , правоохранительные органы и операторов связи с целью противодействия мошенничеству. На сегодня к антифрод-центру подключено более 200 участников. За 10 месяцев деятельности центр зарегистрировал более 60 тыс. инцидентов и предотвратил ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге.

Наиболее часто фиксируются случаи телефонного мошенничества (22%), а также обман с ложными инвестициями и операции с так называемыми "дропперскими" картами (19%).

Как отметил руководитель цифровой трансформации – советник председателя Нацбанка Бинур Жаленов, антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта и будет интегрирован с базами данных Генпрокуратуры и операторов связи.

"Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент – платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и чёрных списков. Предстоит запуск новых этапов развития сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта", – отметил он во время презентации.

В свою очередь директор департамента платежных систем Нацбанка Ерлан Ашыкбеков отметил, что антифрод-центр остается живой экосистемой, находящейся в стадии активного развития.

"Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства", – подчеркнул Ерлан Ашыкбеков.

В рамках развития антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода.

При этом, особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.

Также планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.