Крупнейшая криптовалютная биржа Binance рассказала «Курсиву», как использует искусственный интеллект для защиты своих пользователей от мошенничества. Речь идёт о внутреннем инструменте под названием Strategy Factory (SF) — ИИ-ассистенте, который помогает находить подозрительные транзакции и быстро реагировать на потенциальные угрозы.
Раньше специалисты по рискам вручную настраивали правила для выявления мошенничества — например, отслеживали крупные переводы из стран с высоким уровнем риска. Но такие схемы быстро устаревают, а угрозы становятся все сложнее. Strategy Factory позволяет автоматизировать этот процесс и адаптироваться к новым типам мошенничества в режиме реального времени.
По словам Binance, основной задачей SF является создание более точных и гибких правил на основе анализа больших объёмов данных.
«SF не полагается на ручные догадки, а автоматически предлагает эффективные комбинации, основанные на реальных данных», — отмечается в сообщении криптобиржи.
ИИ-помощник уже активно используется в ключевых направлениях: при входе в аккаунт, прохождении процедуры KYC (Know Your Customer – сбор и верификация данных о пользователе), а также при обработке депозитов и выводе средств. Отмечается, что в случае с защитой аккаунтов от взлома время расследования удалось сократить на 25%, при этом повысив как точность, так и охват выявленных рисков.
Strategy Factory также успешно работает при выявлении мошеннических схем с выводом средств. По данным Binance, четверть таких случаев в последние месяцы удалось обнаружить именно благодаря новым правилам, созданным с помощью SF. Это позволило повысить эффективность выявления угроз на 60%.
Компания продолжает развивать систему. В ближайшее время она планирует добавить разговорный ИИ-интерфейс на естественном языке, чтобы даже пользователи без технической подготовки могли формулировать правила. Кроме того, будет внедрена интеграция с LLM (языковая модель для автоматической настройки параметров, а также улучшены внутренние модули платформы.
Binance считает, что из-за введения пошлин президентом США Дональдом Трампом и возникшей вследствие этого неопределенности у инвесторов может усилиться интерес к криптоактивам.
