Иностранцам в Казахстане ужесточат получение банковских карт

В Казахстане ужесточаются правила выпуска карт иностранцам без ВНЖ. Теперь им придётся ежемесячно подтверждать свою личность, чтобы получать банковские онлайн-услуги.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка подготовило проект постановления, в котором расписало новые меры по борьбе с мошенничеством, отмыванием средств и финансированием терроризма.

По новым правилам, при выдаче платежной карты любому нерезиденту банк будет:

• проверять документы клиента, подтверждающие обоснованность его нахождения в РК (паспорт с отметкой о пересечении границ, свидетельство о присвоении ИИН и другие документы);
• проводить анализ заполненного клиентом опросника (цель открытия счета, источник финансирования, наличие счетов в других казахстанских банках и другое).

В течение трёх месяцев банк будет проверять движения по счету нерезидента, чтобы они соответствовали заявленной цели. Если операции не совпадают с указанными в опроснике, а также нет платежей за коммунальные услуги, налоги или другие «бытовые» цели, коллегиальный орган банка будет рассматривать вопрос о закрытии счета.

Отдельный блок статей касается подозрительных и высокорисковых клиентов-нерезидентов (например, тех, кого власти подозревает в причастности к незаконному обороту наркотиков):

1. Банкам запретят оказывать им услуги и выпускать платежные карты онлайн или через их представителей.
2. При начале сотрудничества или смене телефона иностранный гражданин будет проходить двухфакторную проверку с биометрией по фото из паспорта. Затем раз в месяц подтверждать личность через онлайн-банк или приложение.
3. Банки не смогут выпускать нерезиденту более одной платежной карты, за исключением платежных карточек по специальным счетам для пособий, карточек детям и кредитных карточек для обслуживания займов.
4. Срок действия платежных карт нерезидентов теперь не будет превышать 12 месяцев.

Стоит отметить, что правила по ежемесячной верификации личности и сроку действия платежных карт будут распространяться на всех нерезидентов, а не только на тех, кто подпадает под подозрения АФМ.

Ранее «Курсив» писал, какие ещё меры, касающиеся казахстанцев, разработало АРРФР. Среди них – запрет на выпуск платежных карт казахстанцам до 21 года онлайн, а также усиленный контроль лиц от 14 до 25 лет без официального дохода, но с подозрительными поступлениями средств не от родственников.

Также, по новым правилам, банки ужесточат контроль за переводами казахстанцев за рубеж на сумму свыше 500 тыс. тенге.