Какую предельную сумму хотят ввести для проверки мобильных переводов

Приказ находится на рассмотрении Национального банка

Министерство финансов планирует изменить критерии для проверки мобильных переводов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

В Минфине напомнили, с 2022 года банки второго уровня определяют операции, имеющие признаки получения дохода от предпринимательской деятельности, по критериям, установленным приказом министра финансов 29 марта 2022 года № 323. Это получение одним физическим лицом в течение каждого из трёх последовательных календарных месяцев от 100 и более разных лиц средств на банковский счёт, не предназначенных для предпринимательской деятельности. Сведения по таким лицам банки обязаны предоставлять в органы государственных доходов для проведения налогового контроля.

«По итогам проработки министерством финансов совместно с Национальным Банком и БВУ принято решение дополнить действующие критерии суммой входящих мобильных переводов свыше 12 МЗП за три последовательных календарных месяца. Для обязательной регистрации в качестве ИП годовой доход должен составить свыше 12 МЗП», — пояснили в ведомстве.

Отметим, что 12 МЗП в 2025 году — это 1 020 000 тенге.

Приказ министра финансов сейчас находится на рассмотрении Национального банка.

Напомним, с 2025 года банки Казахстана начали предоставлять в Комитет государственных доходов информацию по мобильным переводам индивидуальных предпринимателей, руководителей юридических лиц и их супругов по итогам 2024 года. Критерием является получение одним физлицом в течение каждого из трёх последовательных календарных месяцев от 100 и более разных лиц средств на банковский счёт, не предназначенный для осуществления предпринимательской деятельности.

Планировали изменить и действующий критерий для физлиц, имеющих право не регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, и предлагали установить следующий критерий: «Получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счёт от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трёх последующих месяцев, общая сумма которых превышает 3 МЗП».

Руководитель управления администрирования доходов физических лиц Комитета государственных доходов Дина Кусаинова рассказала, что за 2023 год объём мобильных переводов в Казахстане достиг почти 80 трлн тенге. «Очень много сейчас информации по мобильным переводам, и где-то недостоверной. Хотелось бы пояснить: здесь не играет роль сумма, здесь играет роль количество людей. Если будет более 100 человек три месяца подряд – только в этом случае человек попадает под контроль», — поясняла Дина Кусаинова.

Ранее предложение депутатов партии «Ак жол» о послаблении по мобильным платежам, а в частности, о мониторинге переводов только при условии, если доход физического лица превышает 1,5 млн тенге, не поддержали в правительстве.