Мошенники все чаще пытаются обмануть предпринимателей. С января по июль 2026 года количество таких атак выросло на 67% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.
На фоне этого тренда эксперты Т‑Банка раскрыли новую схему обмана предпринимателей. Вместо создания фирм-однодневок злоумышленники теперь покупают старый легальный бизнес с хорошей репутацией. Подобная тактика позволяет не вызвать подозрений при проверке компании через специальные сервисы контрагентов и украсть миллионы рублей за считаные дни.
Как устроена схема
Мошенники находят по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Главные критерии выбора:
- Возраст фирмы от 3 до 10 лет.
- Чистая история без судов, долгов и блокировок счетов.
- Хорошие обороты в налоговой отчетности за прошлые периоды.
- Наличие лицензий или аккредитаций.
После покупки злоумышленники полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета.
Для сервисов, с помощью которых можно проверить благонадежность бизнеса, компания выглядит нормально: высокий рейтинг доверия, зелёный статус безопасности и солидный возраст.
Получив контроль над юридическим лицом, новые владельцы предлагают лжепоставки с предоплатой. Например, бензин, технику или электронику по цене ниже рыночной. Покупатели переводят 100% предоплаты, ориентируясь на многолетнюю историю бренда. Получив деньги от десятков жертв, мошенники обналичивают их и скрываются.